1MDB是瑞意大客户·大马政府被指存至少11亿美元

2016-05-25 18:57

1MDB是瑞意大客户·大马政府被指存至少11亿美元

马来西亚政府有至少11亿300万美元的基金,以现金形式存放在新加坡瑞意银行。此外,一马公司事件的关键人物,即大马富商刘特佐,也是瑞意银行客户。他被认为是负责一马采购海外房地产项目的操作手。

(新加坡25日讯)新加坡瑞意银行(BSI Bank)究竟做错了甚麽事,不但被金融管理局撤销执照,还遭局长痛批是“新加坡金融界史上最糟糕的内控疏漏和严重渎职”?

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它和“一马公司”(1MDB)又有甚麽联系?《新加坡联合早报》提出以下5点带你了解。

1:瑞意银行甚麽来头?

瑞意银行(Banca della Svizzera Italiana,简称BSI)是於1873年成立,坐落在瑞士和意大利边界城市卢加诺(Lugano)。同一时期成立的银行包括美国的高盛(Goldman Sachs,1869年)丶德国的德意志银行(Deutsche Bank,1870年),以及英殖民政府在新加坡设立的储蓄银行(POSB,1877年)等。

1969年,瑞意银行开始向全球拓展,主要业务是为个人和机构提供资产管理服务。2005年,瑞意银行在新加坡开设分行,这也是该银行在亚洲的第一间分行。它在狮城以商业银行执照营业,提供私人银行服务。

2:瑞意银行和“一马公司”有甚麽联系?

一马公司是瑞意银行的大客户。

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马来西亚政府有至少11亿300万美元的基金,以现金形式存放在新加坡瑞意银行。此外,一马公司事件的关键人物,即大马富商刘特佐,也是瑞意银行客户。他被认为是负责一马采购海外房地产项目的操作手。

3:金管局为甚麽决定撤销执照?

这可不是金管局第一次发现瑞意银行有疏失。当局先後3次视察瑞意银行,每次都发现银行的疏漏,而且情况一次比一次严重。

早在2011年,金管局便已发现瑞意银行的销售业务政策和流程有疏漏。随後银行纠正了这些疏漏。

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2014年金管局再次视察,发现银行在投资基金相关资产的尽责调查方面有“严重欠缺”,要求银行加强监控。

2015年一马事件爆发後,金管局和商业事务局展开涉及洗黑钱等犯罪行为调查,并查封大量银行账户。

两家机构於今年2月1日发表联合声明强调,新加坡不容许非法资金利用新加坡金融体系作为资金避风港或流动管道。

金管局再次深入视察,发现银行多次违反洗黑钱规定,不合规做法普遍,包括和一马相关个体的可疑交易。所谓“事不过三”,这次金管局决定不能再给机会;撤销其执照,并对处以1千330万元(约合3千970万令吉)罚款。

4:银行被撤销执照常见吗?

这是金管局32年来第一次撤销商业银行执照。上一次是在1984年,JardineFleming(新加坡)银行因谘询服务出现严重违规而被令关闭。

5:谁会受影响?

随着一马事件发酵,BSI高层也跟着出现动荡。

今年3月,先是BSI新加坡的总裁丶64岁的Hanspeter Brunner宣布退休,交棒给49岁的副手Raj Sriram。结果不到一个月之後,Raj Sriram也离职了。

另外3名离职者是:瑞意银行前客户夥伴高级副总裁易有志(Yak Yew Chee,58岁)丶前财富规划师杨家伟(Yeo Jiawei,33岁),以及前私人银行高级从业员Seah Yew Foong Yvonne。

财富管理服务主管Kevin Michael Swampillai则已被银行暂停职务。

杨家伟是新加坡首名因一马公司事件被控的人。他目前面对接受赃款丶欺骗丶妨碍司法公正和伪造文件等9项控状。

易有志相关的案件也已进入司法程序。据《联合早报》日前报道,他有12个总额近1千万元(约2千985万令吉)的银行账户牵涉一马事件调查,去年9月已被冻结。他在2011至2015年赚取2千726万元(约8千127万令吉)薪水和花红,大部份被怀疑是不法行为所得。

瑞士盈丰银行收购

不过,瑞意银行的客户相信不会受到影响。其实,瑞意银行今年初已获瑞士金融市场监督管理局(FINMA)批准,被瑞士盈丰银行(EFG International)收购。

新加坡金管局表示,“为了瑞意银行的客户利益着想”,将批准这一次收购。


 
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