登录
我的股票
Newsletter 联络我们 登广告 关于我们 活动

ADVERTISEMENT

ADVERTISEMENT

国内专题
19/11/2021
不慌、不贪、不信 心清眼亮防金融诈骗
报道/李佳憓

金融诈骗手法层出不穷且花招百出,尽管政府、媒体及社会组织不断提醒民众要小心可疑来电,切勿上当,但依然有很多人不幸沦为金融诈骗案的受害者,当中不乏高知识分子,导致辛苦赚来的钱血本无归。

国家银行的“Amaran Scam”(诈骗警告)脸书专页举办网络座谈会,首次以中文与民众分享的主题为《您更聪明!保护自己不要成为金融诈骗案的受害者》,邀请武吉阿曼商业罪案调查部金融单位林志君副警监,以及公共服务及投诉部法律顾问拿督汤木,为民众解惑该如何防范金融诈骗和求救。

ADVERTISEMENT

ADVERTISEMENT

国家银行的“Amaran Scam”(诈骗警告)脸书专页主办一系列防范金融诈骗案网络研讨会,首次以中文进行。左起为主持人大头Aki、法律顾问汤木和林志君副警监。 /截图自Amaran Scam脸书
林志君:假绑架真骗财
遇诈骗别“慌”

林志君副警监引述商业调查组的数据指出,马来西亚最常发生的5种金融诈骗案分别是网购骗案、诈账、澳门骗局、投资骗局和爱情包裹骗局,所有类型的诈骗案在冠病疫情期间都呈上升趋势,而警方所接获的投报只是冰山一角。

ADVERTISEMENT

ADVERTISEMENT

他说,由于疫情新常态下线上网购活动增多,非法诈骗集团也趁机从中寻找更多受害者,透过虚构的网购平台行骗。“举个例子,你跟A公司买货,理应不会付款到另一个私人户口,这就是一个警讯;其实我们可以通过很多方法,包括面交方式来提防网购骗案。”

网购骗案疫下翻倍

根据武吉阿曼商业罪案调查部门(有组织投资或其他罪案)查案官莫哈末沙顿助理警监早前指出,警方在2018年接获3318宗总共涉及2239万令吉的网购骗案投报,相比之下,今年截至10月31日,网购骗案已翻倍至8162宗,损失金额高达5773万令吉。

林志君强调,尽管“贪”字向来都是商业罪案的重点,但除了贪念,人们会受骗的主要原因还有一个“慌”字。很多案件涉及假绑架、真诈骗,让当事人容易因为紧张而受骗。

ADVERTISEMENT

此外,不少人对诈骗案漠不关心,就算被骗了也后知后觉,因此敦促民众要多与身边亲友分享防范金融诈骗意识。

林志君副警监指出,所有类型的金融诈骗案在冠病疫情期间都呈上升趋势,尤其网购诈骗案的受害者首当其冲。 /截图自Amaran Scam脸书
撒大网“杀猪盘”

所谓杀猪盘骗局指的是诈骗者会抛出撒网式投资骗局,比如通过聊天方式向受害者了解经济能力后,再一步步让后者掏出储蓄,时机一到就一网打尽、卷款而逃。

林志君解释,杀猪盘顾名思义,就是要先“养猪”,让受害者尝到甜头,继而诱骗受害者加码投资,最后连本带利“杀猪”。

汤木则举例,诈骗者会利用当下最值得的投资项目为诈骗工具,如说服受害者投资种榴梿树,后者却没想到此类型投资涉及土地法令,也不明白背后的申请程序,最终损失惨重。

“这宗案件就是有人错信朋友,在看到投资甜头后,便把家人的储蓄也一并投入,结果该诈骗集团让700多人受骗,损失总额高达1200万令吉。”

汤木表示,大部分受害者基于“贪念”而落入金融诈骗案陷阱,想要取回钱财的机率几乎是零。 /截图自Amaran Scam脸书
汤木:高知识分子也想“博”
一念之差 贪变贫

法律顾问汤木表示,任何人都可能不幸跌入金融诈骗案陷阱,甚至包括律师和会计师等高知识分子,很多人在受骗后都不敢投报。

ADVERTISEMENT

他说,金融诈骗案的受害者分为两种。第一种是从事兼职的小贩或打工族为了想赚外快而被网站宣传的高回报投资吸引,最终在无知的情况下受骗。

“第二种是受害人明知道这是一场骗局,却抱着猴子抓球的心态与诈骗者斗智,想先拿一笔钱就撤,但最后还是上当。”

汤木总结,无论是前者还是后者,归根究底都是因为心中有“贪念”,并强调世界上没有免费的午餐和没那么容易赚的钱。

民众对诈骗案醒觉低

他补充,尽管政府、媒体和政党团体多年来不断提醒,在接获受害者投报后也会召开记者会提高公众醒觉,但受害者很多时候会因为感情用事或经过朋友介绍而被骗。

“我们接获投诉后面对每位受害者,既同情又生气,他们的毕生储蓄在一夕之间全被骗光;当他们没钱时就会找上亲戚朋友和借大耳窿,这又是一个社会问题。”

林志君也分享,曾经有一名金融诈骗案的受害者前往警局报案,却反问警方是否应该再付一笔钱做最后一博。“我当下就傻了,我都知道这是一场骗局,为什么还要再博?这种就是老虎机心态只会让人越陷越深,最后导致人财两空。”

ADVERTISEMENT

别信“容易赚大钱” 
任何讯息先查真伪

汤木提醒,如今我们身处数码社会,接收任何信心时必须先保持警惕和怀疑态度,切勿轻易相信网络消息,确保消息来源是来自受政府批准和控制的机构。

“不要轻易相信任何人,如果有人告诉你可以赚大钱的方法,直接回应‘谢谢你,祝你发达’就好了。” 他呼吁民众遇到类似事件时,可以多询问身边的生意人、律师、警察或非营利及社会组织寻求协助。

“如今也有人冒充假的律师楼,所以你要先打电话去律师公会查证,分辨真伪。”

尽管政府及媒体多年来提醒民众小心提防金融诈骗,但受害者人数仍高居不下。图为柔佛警方去年捣毁一所“澳门骗局”呼叫中心后,取获大量电话通讯系统设备。 /档案图
10人受骗9.5人血本无归

“很不幸的,10名受害者里有9.5的人是拿不回钱的。”汤木指出,受害者只有在案发当下惊觉受骗并马上报警和提交证据,让警方尽快冻结该转账户口,才有可能保住钱财,但机会几乎是零。

林志君则表示,如何证实银行户头的真伪其实需具备一定的专业,特别是诈骗集团利用钱驴户口转账,行骗后把罪行嫁祸他人。

警方从2018年至今年10月,一共查获10万8820个钱驴户头。他呼吁民众千万不要把银行户口随便租借给他人使用,否则一不小心就会入罪而惹上官非。

ADVERTISEMENT

“警方追查案件一定会先找上银行户口的主人(钱驴),若涉及转账,一般上每一个转账记录都将被控一条罪行,一旦罪成,当事人有可能被监禁5年。”

他说,政府向来都在持续防范罪案,也举办多场讲座和展览以提高民众醒觉。“民众要了解,警方的责任是针对案件调查,并不是为受害者追讨钱财,所以大家一定要三思而后行。”

林志君和汤木都提醒民众,切勿轻易相信网络消息和不明信息,凡事抱持怀疑态度再进行查证以避免受骗。 /示意图
4方式查证疑似诈骗案

随着老千诈骗手段越来越复杂和狡猾,民众受促提高警惕,遇到疑似诈骗案可透过4种简单方式进行查证:

一、下载SEMAKMULE应用程序,查证“钱驴”银行户口和电话号码是否涉及商业罪案;

二、发送信息到CCID热线013-211 1222谘询;

三、联络CCID诈骗应对中心查询;

ADVERTISEMENT

四、搜寻大马皇家警队的两个脸书专页,分别是商业罪案调查部(@JSJKPDRM)以及网络犯罪警报(@CyberCrimeAlertRMP)跟进最新的诈骗手法。

Amaran Scam脸书补充,若受害者发现银行户口被利用为“钱驴”,可以致电马来西亚皇家警察商业罪案调查组建立的CCID诈骗应对中心查询或举报,同时联络有关银行。该中心的联系号码为03-2610 1559和03-2610 1599。

全国5大金融诈骗案

◉ 网购骗案:透过网购交易行骗,例如款到货不到或货不对办,一般上涉及金额不大,却最容易让受害者卸下戒心。

◉ 诈账:非法集团以借帐为由向受害者骗取费用,如印花费、合同费、律师费、提高信用评分费用等。

◉ 澳门骗局:非法分子假扮执法单位,通过电话以各种理由如逃税、撞后逃、涉及毒品交易或拘捕令等骗取钱财。

◉ 投资骗局:诈骗者设局让受害者进行假投资,并以高回酬且风险低为诱饵。

ADVERTISEMENT

◉ 爱情包裹骗局:诈骗者一般使用帅气外貌、甜言蜜语、事业有成、赠送贵重礼物等手段,欺骗受害女性感情和财物。

4种诈骗案新手法

◉ 猜猜我是谁:嫌犯通过电话假扮受害者亲友,以各种理由借钱然后不还。

◉ 网购中介骗案:非法分子冒用网购平台招揽受害者成为中介,以提取5%至8%的佣金,最后连本带利骗走受害者的钱。

◉ 杀猪盘:属于一种投资骗局,诈骗者诱导受害人投资赌博,最后一网打尽。

◉ 钓鱼网:指欺骗用户的虚假网站,其页面与真实网页基本一致,欺骗消费者或窃取访问者提交的账号和密码信息。

金融诈骗案手法在国内猖獗且层出不穷,一些非法集团放长线钓大鱼,设下杀猪盘骗局让大批受害投资人血本无归。 /示意图
非法分子经常摸透受害者想赚快钱的心理,利用各种管道宣传高回报、低风险投资来诈取受害者的钱财。 /示意图
国家银行Amaran Scam logo /取自Amaran Scam脸书

ADVERTISEMENT

ADVERTISEMENT

诈骗
金融诈骗

ADVERTISEMENT

分享到:
热门话题:

ADVERTISEMENT

4天前
4天前

ADVERTISEMENT

你也可能感兴趣
 

ADVERTISEMENT

ADVERTISEMENT