不慌、不贪、不信 心清眼亮防金融诈骗

撒大网“杀猪盘”

所谓杀猪盘骗局指的是诈骗者会抛出撒网式投资骗局，比如通过聊天方式向受害者了解经济能力后，再一步步让后者掏出储蓄，时机一到就一网打尽、卷款而逃。

林志君解释，杀猪盘顾名思义，就是要先“养猪”，让受害者尝到甜头，继而诱骗受害者加码投资，最后连本带利“杀猪”。

汤木则举例，诈骗者会利用当下最值得的投资项目为诈骗工具，如说服受害者投资种榴梿树，后者却没想到此类型投资涉及土地法令，也不明白背后的申请程序，最终损失惨重。

“这宗案件就是有人错信朋友，在看到投资甜头后，便把家人的储蓄也一并投入，结果该诈骗集团让700多人受骗，损失总额高达1200万令吉。”

汤木：高知识分子也想“博”

一念之差 贪变贫

法律顾问汤木表示，任何人都可能不幸跌入金融诈骗案陷阱，甚至包括律师和会计师等高知识分子，很多人在受骗后都不敢投报。

他说，金融诈骗案的受害者分为两种。第一种是从事兼职的小贩或打工族为了想赚外快而被网站宣传的高回报投资吸引，最终在无知的情况下受骗。

“第二种是受害人明知道这是一场骗局，却抱着猴子抓球的心态与诈骗者斗智，想先拿一笔钱就撤，但最后还是上当。”

汤木总结，无论是前者还是后者，归根究底都是因为心中有“贪念”，并强调世界上没有免费的午餐和没那么容易赚的钱。

民众对诈骗案醒觉低

他补充，尽管政府、媒体和政党团体多年来不断提醒，在接获受害者投报后也会召开记者会提高公众醒觉，但受害者很多时候会因为感情用事或经过朋友介绍而被骗。

“我们接获投诉后面对每位受害者，既同情又生气，他们的毕生储蓄在一夕之间全被骗光；当他们没钱时就会找上亲戚朋友和借大耳窿，这又是一个社会问题。”

林志君也分享，曾经有一名金融诈骗案的受害者前往警局报案，却反问警方是否应该再付一笔钱做最后一博。“我当下就傻了，我都知道这是一场骗局，为什么还要再博？这种就是老虎机心态只会让人越陷越深，最后导致人财两空。”

别信“容易赚大钱” 

任何讯息先查真伪

汤木提醒，如今我们身处数码社会，接收任何信心时必须先保持警惕和怀疑态度，切勿轻易相信网络消息，确保消息来源是来自受政府批准和控制的机构。

“不要轻易相信任何人，如果有人告诉你可以赚大钱的方法，直接回应‘谢谢你，祝你发达’就好了。” 他呼吁民众遇到类似事件时，可以多询问身边的生意人、律师、警察或非营利及社会组织寻求协助。

“如今也有人冒充假的律师楼，所以你要先打电话去律师公会查证，分辨真伪。”

10人受骗9.5人血本无归

“很不幸的，10名受害者里有9.5的人是拿不回钱的。”汤木指出，受害者只有在案发当下惊觉受骗并马上报警和提交证据，让警方尽快冻结该转账户口，才有可能保住钱财，但机会几乎是零。

林志君则表示，如何证实银行户头的真伪其实需具备一定的专业，特别是诈骗集团利用钱驴户口转账，行骗后把罪行嫁祸他人。

警方从2018年至今年10月，一共查获10万8820个钱驴户头。他呼吁民众千万不要把银行户口随便租借给他人使用，否则一不小心就会入罪而惹上官非。

“警方追查案件一定会先找上银行户口的主人（钱驴），若涉及转账，一般上每一个转账记录都将被控一条罪行，一旦罪成，当事人有可能被监禁5年。”

他说，政府向来都在持续防范罪案，也举办多场讲座和展览以提高民众醒觉。“民众要了解，警方的责任是针对案件调查，并不是为受害者追讨钱财，所以大家一定要三思而后行。”

4方式查证疑似诈骗案

随着老千诈骗手段越来越复杂和狡猾，民众受促提高警惕，遇到疑似诈骗案可透过4种简单方式进行查证：

一、下载SEMAKMULE应用程序，查证“钱驴”银行户口和电话号码是否涉及商业罪案；

二、发送信息到CCID热线013-211 1222谘询；

三、联络CCID诈骗应对中心查询；

四、搜寻大马皇家警队的两个脸书专页，分别是商业罪案调查部（@JSJKPDRM）以及网络犯罪警报（@CyberCrimeAlertRMP）跟进最新的诈骗手法。

Amaran Scam脸书补充，若受害者发现银行户口被利用为“钱驴”，可以致电马来西亚皇家警察商业罪案调查组建立的CCID诈骗应对中心查询或举报，同时联络有关银行。该中心的联系号码为03-2610 1559和03-2610 1599。

全国5大金融诈骗案

◉ 网购骗案：透过网购交易行骗，例如款到货不到或货不对办，一般上涉及金额不大，却最容易让受害者卸下戒心。

◉ 诈账：非法集团以借帐为由向受害者骗取费用，如印花费、合同费、律师费、提高信用评分费用等。

◉ 澳门骗局：非法分子假扮执法单位，通过电话以各种理由如逃税、撞后逃、涉及毒品交易或拘捕令等骗取钱财。

◉ 投资骗局：诈骗者设局让受害者进行假投资，并以高回酬且风险低为诱饵。

◉ 爱情包裹骗局：诈骗者一般使用帅气外貌、甜言蜜语、事业有成、赠送贵重礼物等手段，欺骗受害女性感情和财物。

4种诈骗案新手法

◉ 猜猜我是谁：嫌犯通过电话假扮受害者亲友，以各种理由借钱然后不还。

◉ 网购中介骗案：非法分子冒用网购平台招揽受害者成为中介，以提取5%至8%的佣金，最后连本带利骗走受害者的钱。

◉ 杀猪盘：属于一种投资骗局，诈骗者诱导受害人投资赌博，最后一网打尽。

◉ 钓鱼网：指欺骗用户的虚假网站，其页面与真实网页基本一致，欺骗消费者或窃取访问者提交的账号和密码信息。