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财经投资法则
10:20am 05/09/2022
若投资如赌博 那就是你做不对了
黄国华(投资顾问,MRR咨询顾问公司管理伙伴)

2020年3月,受到疫情影响,世界各国采取封锁措施,进入居家隔离阶段,全球股市惊慌滑跌。

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在封锁期间,催生了25至34岁者的崛起,新手投资者在3和4月涌入市场,期待从市场低点赚取盈利,同时纾解封锁期间的烦闷。

投资VS天壤之别

投资无疑令人雀跃,在市场迅速赚取盈利,让人感到无比兴奋,期待寻求下一个机会。只是投资与赌博之间,有一条界线,我们必须确保在对的这一边。

一些人可能认为,投资与赌博之间,差别通常不明确,本质上其实有天壤之别,虽然两者涉及投出金钱,赚取财富的风险,但投资可塑造价值,赌博就没有这个功用。

当我们在一家潜能好、记录佳的公司投资,我们是买入有关公司小小的股权,我们投出去的资金,用在支持该公司的业务与成长,公司的业务有赚取盈利的潜能。实质上,我们是购买有关公司的资产、承担其债务等等。

假如该公司成长,我们所投资的资金,价值将倍增;可是当我们赌博,那是零和字游戏,赌注相等于大家投入的数额,赢家拿走赌注,赌注的价值不会成长,与我们涉足投资,情况是不一样的。

有风险需资金

无可否认的,在股市投资、在赌场赌博,都涉及风险,这两项都需要资金,否则无法参与,这两项的不同点在于涉及的风险及可以承担多少的风险。投资股票也面临风险,我们晓得,购买股票的风险是:股价会上扬,也可以下跌。

投资并不是要避开风险,而是对风险估算、考虑清楚,以便投资一段时间后,可以实现投资取得回酬,我们需对所选的投资进行精确研究,确定是否值得承担投资的风险,我们可以研究股票,以确定公司的价值与展望。

股价波动是因为投资者不时评估公司赚取盈利的潜能,可以保留给小股东的红利是多少,通过掌握资讯,分析公司的决策,放长远看,在股市建立财富是可行的。

假如要评价任何投资的质量,我们必须在预期回酬与潜在风险进行比较,这称为涉足风险对表现进行调整,这些股价的波动造成各种纳入风险——调整回酬,并且在许多投资者之间塑造财富分享。

在任何时候,虽然股票的价值可以比购买时多,也可以比购买的时候少,待持有一段时间后,价值将与公司预期未来盈利,与现有净值是一致的。

削减风险策略   可以限制亏损

此外,通过削减风险策略,我们可以限制亏损,例如平仓,或者以期权方式购买保险,其中一个特定交易:止损,让投资者在股票跌至某一水平,脱售股票以便停止亏损,投资者可以下止损订单,就是比购买价低5至10%,作为削减风险策略。

赌博则是投注随机发生的游戏,我们无法预测接下来会发生甚么,可能有一些专业赌博者,尝试测试该系统。不过,一般来说,赌博者无法分析他们的投注,都是围绕在运气方面,最终可能失去投注在赌桌上的一切。

投资和塑造财富不可能等于赌博的零和字游戏,不管怎样,有许多在股市投注的所谓投资者,他们借钱盲目购买基本面不好的股票,或者是追逐外国的加密资产。

巴菲特曾经针对看待股市如赌场提醒投资者,并且提出在产品已有强大销售量,可赚取盈利公司投资的忠告,他说:“许多人在股市如同赌博般投入,这是疯狂的,冒重新来过的风险,然后又失去一切。”

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