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国内封面头条
3:54pm 26/09/2022
国行5措施打击金融诈骗 短讯OTP改为身分验证
封面文∕国行总裁为国行博物馆及美术馆线上展览馆进行推介
诺珊霞表示,国行推出5大措施以打击日益猖獗的金融诈骗活动,其中包括要求金融机构将此前的SMS OTP验证方式,改进为更安全的身份验证形式。(国家银行博物馆及美术馆脸书直播截图)

(八打灵再也25日讯)国家银行总裁丹斯里诺珊霞宣布,将要求采取5大措施打击金融欺诈,包括将开户头、资金转账和支付,更改个人信息和账户设置等在线活动或交易的验证方式,从此前的一次性密钥(sms )改为更安全的形式。

她表示,国行将继续加大力度,除了上述5大项措施,也会与其他利益相关者合作,采取更有效和协调的执法行动,以及提高公众的意识。

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诺珊霞今日在线上为国家银行博物馆和艺术画廊主办的“金融犯罪:先审视免上当”虚拟展览主持联合开幕仪式时,发表谈话。
另一位联合开幕人是全国总警长丹斯里艾克里沙尼。

她说:“首先,我们已经要求将线上活动和交易的验证方式,将SMS OTP的验证方式,改为更安全的身分验证形式,国内一些主要银行已经开始这项过程。”

其他4项措施分别为:金融机构将进一步收紧诈骗检测规则和阻止疑似欺诈交易的触发器,当检测到某银行账户涉及任何可疑活动时,立即提醒该客户,而附加措施是封锁此类交易,并会在解封前要求客户确认交易的真实性。

此外,对首次注册网上银行服务或安全设备实行“冷静期”;客户只能在一台移动设备或安全设备上进行网上银行交易的身分验证;以及要求金融机构设立专线,更积极地应对金融诈骗事件,协助追回和保护被盗资款。

网上银行体验或带来不便

诺珊霞也表示,在采取更严格的安全措施以阻止犯罪分子欺骗消费者的努力上,可能会无法避免给客户的网上银行体验带来一些摩擦或不便,因此希望客户给予更多的包容和体谅。

她说:“例如,网上银行交易可能需要更长时间来处理,当客户要求更改或注册新电话号码时,金融机构会进行更多检查。毫无疑问,这些措施会带来一些不便,但它们对于保护客户的利益很重要。

“在实施这些措施时,国行和金融业将继续在安全考量和客户便利之间谨慎平衡,也会继续监控金融机构并采取适当行动,以确保他们遵守最高级别的管控和安全标准。我们亦会继续采取有效的预防措施,打击不断演变的金融骗局。”

此外,诺珊霞也表示,国行将与大马皇家警察(PDRM)、大马通讯及多媒体委员会(MCMC)和全国反金融罪案中心(NFCC)合作,进一步提升商业罪案诈骗应对中心(CCID Scam Response Centre)作为更系统的信息共享平台,以打击日益猖獗的金融犯罪活动。

她指出,根除金融诈骗的努力需要各方的合作和一致行动,不仅是国行和金融业,还包括执法机构、相关部门和机构以及公众,而国行和金融业将继续与警方合作打击金融犯罪,包括支持追回被盗款项并将诈骗者绳之以法的努力。

她说:“要有效打击诈骗,执法机构的合作是关键,尤其是共享信息和情报;而更系统化的商业罪案诈骗应对中心,将使我们能够更快速采取行动,防止进一步的损失。

“通过该中心,各机构还将通过共享资源、专业知识和数据来合作及协调防止诈骗的措施。至于有关倡议的细节,我们将在适当时候另行公布。

“此外,MCMC、第三方服务提供商(例如电信公司)和技术平台(例如社交媒体、电子商务)的合作,将是防止这些服务被滥用进行诈骗的关键。”

国行打击金融诈骗5措施:

1.要求金融机构将线上活动和交易的验证方式,从短讯一次性密钥(sms OTP)改为更安全的身分验证方式。

2.要求金融机构进一步收紧欺诈检测规则和阻止可疑欺诈交易的触发器,立即提醒客户甚至封锁交易,并要求客户确认才能解锁。

3.首次注册网上银行服务或安全设备,需有冷静期(cooling-off period)。

4.限制客户在一台移动设备或安全设备进行网上银行交易的身分验证。

5.要求金融机构设立专线,供客户举报金融诈骗事件,更积极地应对和处理金融诈骗事件,包括协助追回和保护被盗资金。

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