发布: 1:12pm 28/09/2022

美国银行

员工上班用WhatsApp 美国逾10家银行被罚92亿

（纽约28日彭博电）美国监管机构与10几家银行达成和解，这些业者未能监控员工使用未经授权的简讯应用程序，遭到罚款的总金额93亿令吉。

根据美国证监会（SEC）公告，相关金融机构得缴纳11亿美元的罚款；商品期货交易委员会（CFTC）周二在另外一份声明中披露了7亿1000万美元的罚款。

这些罚款针对包括美国银行、花旗和高盛等公司，如果加上摩根大通去年12月的2亿美元罚款，罚款总额达到20亿1000万美元（约93亿令吉），成为有史以来针对美国的银行因记录保存失误而受到的最大罚款。

SEC主席詹斯勒（Gary Gensler）在该机构的声明指出，金融最终取决于信任。

“由于未能履行他们的记录保存和账簿和记录义务，今天受到指控的市场参与者未能维持这种信任。”

周二的公告结束了监管机构与银行之间数月的讨论。摩根士丹利7月宣称，接近达成和解，其因此将支付2亿美元的罚款，其他主要银行也披露了在第二季度业绩中提列类似金额，只是未说明原因。

到目前为止，摩根大通是唯一与监管机构达成和解的银行，且率先在12月就揭露罚款事宜。监管机构当时表示，连这家美国最大银行的董事经理和其他高级主管也通过使用WhatsApp或个人电子邮件地址等服务进行与工作相关的通信，从而避开了监管审查。

金融公司必须密切监控员工的通讯，以防不当行为。WhatsApp之类简讯应用程序的流行和疫情爆发后的居家办公让这个制度面临巨大挑战。

在美国SEC的调查中，8家公司同意各缴纳1亿2500万美元的罚款：巴克莱银行、美国银行、花旗集团、瑞士信贷集团、德意志银行、高盛、摩根士丹利和瑞银集团。Jefferies Financial Group Inc.和野村控股同意各支付5000万美元，Cantor Fitzgerald LP同意支付1000万美元。

针对CFTC提出的罚款部分，美国银行最高，为1亿美元，其次是巴克莱、花旗集团、瑞士信贷、德意志银行、高盛、摩根士丹利和瑞银，各为7500万美元。野村被罚款5000万美元，Jefferies被罚款3000万美元，Cantor Fitzgerald被罚款600万美元。

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