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国内全国综合
8:15pm 29/09/2022
吴添泉认同国行5措施 提7建议打击金融欺诈

(亚庇29日讯)会长丹斯里将指示所有金融机构采取5大措施打击的宣布表示认同和欢迎,惟认为很多个案显示,银行顾客本身认知也有问题,往往在不了解和不知情中下载非法的“钓鱼软件”,或在公共场所使用免费网络过程中被不法之徒乘虚而入而中计,很多时候,第一个源头是出在顾客本身,而非银行。

也是沙巴中华大会堂总会长兼沙州政府经济咨询理事会理事的吴添泉提出以下7项建议和看法:

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1:银行可以继续为客户提供“选择过账名录”(favourite),例如为每个客户设定一个指定数额(商业顾客可以更多数额)的日常或是月常过账往来的名字清单。

2:又或者是在指定小数额内,例如50或是100令吉或以下的小数额汇款过账(如供叫外卖和电召车等简便用途),也可以考虑不需要转移到“更安全的身分验证方式或程序”。

3:建议顾客和银行之间事先设定某个高数额(例如超过50万或100万令吉)的过账顶限(如个人信用卡或预付卡的刷卡顶限般),一旦要进行顶限,或超过顶限汇款过账之前,客户必须事先照会银行。

4:如果没有获得客户照会的话,一旦出现顶限或超过顶限汇款过账时,银行方面也应该警惕,先联系客户,或是列为“冷静期”措施,并进行更安全的身分验证措施程序。

5:银行应该加强监督和收集有问题、或被怀疑成为欺诈集团用来取款的可疑户口资料,第一时间联系警方或相关部门,采取同等级的“身分验证措施”,同时深入调查源头。

6:目前是科技时代,人人手上都有智能手机,所以验证方式可以更进步,系统化是对的,但是应该更加以善用。

7:双重保障,银行有责任增加保安措施。例如:谷歌帐号,当用户登录脸书时,除了填写用户注册名和密码,还可以事前下载谷歌验证器,再填写“个人身分识别码”(reveal pin.),以防止骇客侵入及盗取。

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国行
吴添泉
华总
金融欺诈

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