登录
Newsletter 活动
23/04/2021
证监会:去年因疫期飙升 · 诈骗案投报续增长
作者: 洪建文

(吉隆坡23日讯)疫情导致许多民众宅在家投资,也更容易掉落诈骗陷阱。证券监督委员会表示,2020年投资者对未授权活动和诈骗投诉和询问量大增158%和123%,而上升趋势仍延续至今年,情况令人忧心。

证监会数据显示,去年接获投诉和询问达到548宗和1251宗,较2019年的212和561宗显著增长158%和123%,其中诈骗、未经许可投资建议和未注册的数字资产平台为3大投诉和询问重点。

宅家投资更易掉陷阱

“叫人忧虑的是,今年首季诈骗案投报持续增长,并未出现下跌趋势。截至今年首季,证监会已接获215宗投诉,几乎是去年全年的40%。这主要是去年疫情开始后,许多投资者宅在家里为许多诈骗分子提供有机可趁的机会。同时,低迷的定期存款利率也促使更多投资者转向寻找高回酬投资机会,从而更容易跌入诈骗陷阱。”

证监会在2019和2020年进行了多项投资者调查,发现投资者对资金市场产品意识不高、资金市场投资壁垒,以及不切实际的投资回酬希望是投资者容易跌入诈骗陷阱的3大因素。

证监会指出,在2019和2020年调查中仅有13%和8%投资者有能力正确辨识资金市场产品,更有很大比率的受访者放眼年均24%至31%回酬率,不切实际的投资回酬期望让他们成为诈骗受害者。

“当前的诈骗手段和趋势,主要分为‘世上没有这样好的事’(Too Good To Be True),以及透过假冒上市公司名称和标志等方式进行欺诈行为的克隆公司(clone firm)骗局。”

勿轻信社媒投资广告

证监会说,多数的诈骗案都是透过链接WhatsApp号码或假网页的脸书广告进行,因此奉劝投资者对社交媒体平台出现的投资机会抱持警戒,更千万别将现金存入任何个人户头内。

“基于诈骗案以社交媒体为多,无论受害者的年龄层、城乡或性别等组合都广泛受到影响。”

证监会补充,当投资者有任何疑问时,可以前往全国警察商业罪案调查组设置的“Semak Mule”应用程式和网页来鉴定诈骗分子使用的户头,并在做出任何投资决策前查阅证监会的投资者警惕名单。

须紧记T.I.P.U方程式

更重要的是,投资者在投资股票或单位信托等资金市场产品时,始终与持牌/注册个人打交道,同时紧记“T.I.P.U方程式”,即“T – Tidak Akan Rugi”(不会亏损)、“I – Indah Khabar Dari Rupa”(传言比现实更好)、“P – Peluang Hanya Sekali”(只有一次机会)及“U – Untung Besar”(丰厚利润),以免掉入诈骗陷阱。

证监会严正看待投资诈骗案攀升趋势,因此将多管齐下来提高投资者意识,包括每日在社交平台更新讯息、举行虚拟InvestSmart活动,以及每月举行针对银发族的“数字素养”(Digital Literacy)活动来帮助他们在数字世界做出明确投资决定。

证监会仅认可3市场经营者

此外,证监会也持续打击无牌活动,包括在去年新增134笔投资者警惕名单,与通讯及多媒体委员会联手封闭78个网站,以及向本地机构/外国管辖单位通报92宗案件。

截至今年首季,证监会已新增74笔投资者警惕名单,并封闭61个网站。

询及近期成为投资热点的加密货币诈骗案,证监会指出,接获的投诉主要关于未授权数码资产交易平台,并呼吁投资者想要获得保障,应在获得证监会认可的市场经营者(RMO)进行交易。

“有些加密货币投诉案件,并非是诈欺案,只是投资者未在获认可的市场经营者进行交易,因此他们并未享有应有的保障。”

目前,证监会认可的市场经营者(RMO)只有3家,即Luno大马私人有限公司、SINEGY科技(马)私人有限公司和Tokenize科技(马)私人有限公司。

image.png

分享到:
热门话题:
更多新闻
你也可能感兴趣