一项调查显示，台湾人对退休准备不足，擅长存钱的台湾人，每三个就有一个没有准备可以支持紧急情况的存款，而且有一半的人表示，如果失去固定收入，目前的生活方式最多只能维持一年。

保德信人寿“2019台湾民众财务健全概况调查”显示，财务问题是台湾民众生活最大的压力来源，高达34%受访者有此困扰，其次是工作方面的压力27%，健康相关的压力21%。

首当其冲的财务问题的3个主因包括，日常的“生活开销”57%感到压力大，未来的退休储蓄也有49%认为是压力，缴纳房贷则有25%；可见身边大大小小的财务压力已经压得台湾民众喘不过气。

为协助大众妥善规划财务，保德信人寿从美国引进的“财务健全课程”；这套财务健全课程在美国已推行数年，台湾则是海外第一个推行的市场，推出课程包括“整体财务规划”、“风险规划”、“投资规划”和“退休规划”。