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2020-05-22 17:53:00  2276348
“今年极具挑战”·大众银行首季净赚13亿
市场焦点


郑鸿标:在审慎的风险管理、借贷政策与实践,以及积极与借款人沟通和追收回贷款之下,大众银行资产素质依旧强劲。
郑鸿标:在审慎的风险管理、借贷政策与实践,以及积极与借款人沟通和追收回贷款之下,大众银行资产素质依旧强劲。


(吉隆坡22日讯)国家银行减息导致净利息收入减少,加上贷款损失拨备增加,拖累大众银行(PBBANK,1295,主板金融服务组)截至2020年3月31日第一季净利减少5.75%至13亿2907万6000令吉,前期为14亿1009万3000令吉。

首季营业额报55亿1518万令吉,比去年同期的55亿6794万9000令吉下跌0.95%。

大众银行创办人、名誉主席、董事暨顾问丹斯里郑鸿标透过文告表示,2020年伊始,全球经济因冠状病毒病大流行面对重大挑战,而全球石油价格暴跌更进一步加剧经济下行压力。同时,隔夜政策利率调低令净息差承压,国内银行今年首季面临更大的收益压力。

“然而,大众银行基本面依旧坚韧,而这反映在2020年首季仅0.5%呆账率,以及35.7%的成本对收入比上。”

面对盈利压力

不过,郑鸿标强调,今年将是极具挑战的一年,银行将面对盈利压力,但集团拥有极具韧力的资本、强大的资产素质和庞大贷款损失拨备,将在应对任何挑战时提供强大的缓冲空间。

“同时,大众银行一直努力管理资金和流动资金状况,以确保始终保持足够的流动资金。截至今年首季,集团流动资金覆盖率保持在135.1%的健康水平。”

整体来看,他认为冠病疫情和对全球经济带来的影响,以及全球石油价格不确定性,可能继续对今年经济构成下行风险,但政府在关怀人民经济振兴配套采取积极纾困措施,以及国行落实金融和货币措施,将可减轻国家经济增长压力。

“今年银行业营运环境将更具挑战。极其困难的经济状况,以及隔夜政策利率调整降,将使今年银行面对更大的收益压力。因此,集团将专注于强化风险管理和生产力等核心优势。同时,强大的基础和应变能力,将使集团在应对任何挑战时占据有利位置,并在经济从疫情中复苏后继续追求业务增长。”

回顾首季表现,郑鸿标指出,尽管经济活动受到疫情和遏制措施影响,但集团首季贷款和存款仍缓和增长。

总贷款扬2.9%
总存款增2%

“集团一直积极支持消费者和企业融资需求,在住宅产业、商业产业融资和汽车贷款的支持下,集团首季总贷款年增长2.9%,而总存款则增长2%。”

值得注意的是,大众银行首季非利息收入继续获得单位信托相关收入、银行收费收入、投资收入和股票经纪收入支持。

大众信托基金市占率34%

大众银行旗下独资子公司──大众信托基金管理的单位信托业务,仍是集团非利息收入的主要来源。截至今年首季,大众信托基金以34.3%市占率,稳守零售私人单位信托行业龙头地位,总管理资产净值达784亿令吉。

尽管净息差面临压力,但大众银行仍保持有效的成本收入比,首季成本收入比为35.7%,远优于国内银行业的44.7%水平。

郑鸿标指出,成本攀升正对盈利能力带来压力,但集团成本效率继续领先同侪,在当前经济挑战和缓慢的收入增长下,集团将更注重广义成本效率来保障获利能力。

同时,在审慎的风险管理、借贷政策与实践,以及积极与借款人沟通和追收回贷款下,大众银行资产素质依旧强劲。截至今年3月杪,大众银行总呆账率为0.5%,而贷款损失覆盖率为131.9%,若将20亿令吉的监管储备纳入计算,贷款损失覆盖率将达到261.7%。

资产素质可巩固

郑鸿标说:“面对极其困难的经济情况,集团一直积极与面对现金流窘境的客户沟通,被给予他们协助。根据国行指示,集团为面临现金流困难的借款人提供6个月的暂缓贷款,并且帮助他们重组和重新安排贷款。这些纾困措施,加上集团审慎的贷款政策和强大的信用风险状况,预计将继续巩固集团的资产素质。”

大众银行资本率持续强韧,普通股一级资本率、一级资本率和总资本率分别为13.3%、13.3%和16.5%。


文章来源 : 星洲日报 2020-05-22




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