外泄密件爆料·多家跨国银行涉转移一马资金

该密件中最频繁提到的5家跨国银行是：汇丰控股、摩根大通、德意志银行、渣打银行及纽约梅隆银行，指这些金融机构因财务上的不当行为而面临刑事起诉，仍在继续转移非法资金。

根据ICIJ和美国BuzzFeed进行的调查，即使在银行本身的职员警告，从毒品战、从发展中国家贪污得来的财富，以及在庞氏骗局（Ponzi Scheme）中被盗窃的血汗钱，仍被允许在金融机构继续转移。

暴露银行管制空虚

BuzzFeed的报道指出，这些由银行汇编，与政府分享，但未公诸于公众视线的文件，暴露出银行管制的空虚，以及犯罪分子可以轻易利用他们。

外泄密件发现，汇丰控股在2012年就洗黑钱问题被华盛顿罚款19亿美元后，明知华盛顿当局正调查一宗庞氏骗局，仍然在2013至2014年间容许有关的可疑款项，经由美国转账到香港的户头。

涉及汇控的文件显示，一名在洛杉矶当教会牧师的中国人许明（Ming Xu，音译），经营投资银行，声称只要投资100日就可获利一倍，但实际是庞氏骗局，他透过办讲座、社交网站及网上研讨会推销投资机会，筹集8000万美元（约3.29亿令吉）。

指汇控曾允转移庞氏骗局资金

加州监管当局早于2013年9月已知会汇控正调查有关骗局，汇控在同年10月、翌年2月及3月，三度就涉及的交易提交可疑活动报告，直至4月美国证监会提控骗徒后，汇控才关闭涉及骗局的香港户头。

英国广播公司（BBC）报道，在这场骗局中，有华人和拉美裔社区数千人参与，配合传教手法向美国、哥伦比亚、秘鲁的贫穷社区埋下伏笔，远至英国都有人受骗。骗局还搞出人命，一名参与投资计划的男子，因招揽的另一名投资者损失3000美元（约1.23万令吉），而被买凶杀害，尸体在加州一个酒庄被发现。

许明2017年被中国当局拘捕，判刑3年。他向ICIJ表示，汇控并未对他的业务接洽过他，否认WCM777是庞氏骗局，只希望在加州一片400多亩的土地上建立宗教社区。

根据美国财政部规定，银行若发现可疑交易，要在60日内向当局呈交报告，但文件发现部分银行在处理交易后几年，才报告有可疑。

汇丰：已配合逾60机构监管

汇丰回应称，有关资料过时，而该银行自2012年起，已经配合全球逾60个监管机构，完善本身应对金融犯罪行为的监察工作。

汇丰发言人表示，自2012年起，汇丰作出多年的重大改革，以全面提升在60多个司法管辖区打击金融犯罪的能力。与2012年比较，汇丰现已成为一间更安全的银行。

摩根大通回应报道时，拒绝评论任何客户或交易，但强调集团在反清洗黑钱改革上一直领导业界，长期致力于主动调查可疑交易，持续研发对抗金融犯罪的新科技。