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财经 > 投资法则

2019-12-23 19:33:38 2166773

除了“购买并持有”‧10准则不可不知

一周股市
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购买并持有……然后忘记,完全不要考虑市场时机,这是长期以来华尔街主张的股市进场方式及懒人投资法,但财务专家认为,一般人负担不起这种“奢侈”的做法。

购买并持有是“奢侈”做法

RIA Advisors财务计划负责人理察罗素(Richard Rosso)表示,获利了结、减少亏损、将一只股票换为另一只股票、留意技术信号等,这种合理的交易原则,更有助于一般投资者。

罗素发文表示,即使是“股神”巴菲特(Warren Buffett),也会调节持股,“华尔街已经忘记了金融危机,你负担不了这样的奢侈。”

相对地,罗素认为,遵守投资纪律对一般人更有帮助,有10项原则可供参考:

1.尽早卖出亏损的股票,让赢家继续上涨

罗素指出,这是最难遵循的准则之一。投资者总是过早卖出获利的股票,一直抱著下跌的持股,期待有一天会上涨。但投资者完全忘了,仅仅售出无效的投资,并不代表无法再次买回,而且买回所花的价格会更便宜。

2.没有设定最终目标的投资,是一个大错误

罗素表示,在进行投资前应该至少想好两个问题的答案:如果我正确的话,我将以甚么价格卖出或获利?如果我错了,我将在哪里卖掉?

3.情感和认知偏见不属于投资决策

如果这项投资决策,起于“我觉得……”、“有人告诉我……”、“我听说……”、“我的好友说……”,那么很可能要迎接一次不良的投资体验,除非你的朋友掌握内线,但内线交易是犯法的。

4.关注趋势

罗素认为,80%的投资组合绩效由基本趋势决定,投资者应该了解基本趋势对产生收益的重要性。

5.不要让获利变成亏损

允许原本获利的股票变成亏损,然后又希望涨回,很可能变成一种长期的赔钱周期。

6.当基本面分析得到技术分析支持的话,成功几率将上升

这是投资者可能的挑战及必须做的功课。

7.尽量避免加码亏损的股票

“摊平可能越摊越平”,这确实是市场常态。

8.在牛市中做多,在熊市中则持平或做空

逆势投资虽然是一种策略,但常带有过度自信的风险,而对个人财务带来致命伤害。

9.投资时首先要牢记风险,而不是回报

人们常倾向于将重点放在投资的潜在回报上,而完全忽视风险,但却总造成危机。

10.投资组合的目标是使成功率达到 70%

投资组合管理并非总是正确的,没有100%获胜的交易策略或风格,但利用投资组合仍是致胜的基础。


文章来源 : 星洲日报 2019-12-23

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