加密货币新闻资料

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加密货币市场正热，小心诈骗分子在左右

经过一年多的寒冬，加密货币市场近期迎来上涨趋势，比特币在3月份更是首次突破7万美元。虽价格回落，但很多人依然看好加密货币会升势不歇。然而，这也是诈骗分子的“良机”，趁机布下天罗地网，让受害者掉入圈套。这几个月，本地便出现多宗加密货币投资诈骗案件。截至今年2月份，警方在短短3个月内，接获了124宗针对Accerx加密货币投资的诈骗投报，损失金额竟高达9036万4463令吉。究竟要如何避免陷入这些圈套？大马加密货币交易平台Luno区经理蔡巧虹直言，最简单的诈骗手法，往往最容易骗到人。虽然科技进化，但诈骗分子接触受害者和行骗的伎俩却依旧没变。他们最擅长利用人性的贪婪和恐惧去行骗，恰好加密货币大热，诈骗分子便趁机化身知识渊博的“Guru”（导师），并声称须加入群组，才能学到投资秘诀。一旦加入群组，即使是官方单位也爱莫能助。因为诈骗分子会不断地向受害者洗脑，展示投资成果让他们信以为真，甘愿双手奉上大笔金额，结果到最后化为乌有。 ◢加强网络安全意识蔡巧虹认为民众仍需加强网络安全意识，最重要贯彻良好的网络安全习惯。首先，永远不要重复使用一个密码；其次要用双因素验证（2FA）来保障账号的安全。另外，不要随意下载可疑的应用程式，不要点击不寻常的网站链接，进而导致个人资料外泄。许多人听闻各种新闻报道后，认为加密货币平台不可靠，担心资金会被盗走。蔡巧虹说，无论做任何投资，必须选用合法的投资平台。以Luno为例，该平台在2019年获得大马证券监督委员会（SC）批准，成为第一家获准在大马经营加密货币的数码资产交易所（DAX）。换言之，Luno是受到SC监管，必须严格遵循我国的一系列法规。她举例，当投资者汇入100令吉至Luno平台，这笔资金是汇到一个独立的第三方信托单位去托管，而非直接汇入到Luno公司账号。有关信托单位也会受到SC和国家银行监管。另外，Luno所有的加密货币资产都会经过第三方独立单位的审计，确保没有任何假账或数据造假。为了提高平台透明度，Luno在今年1月份亦添加了储备金证明（Proof-of-Reserves, PoR），通过独立的审计公司来证明Luno是完全存有顾客的资产，不会私自挪用或造假，而投资者也可以在Luno网页下载有关审计报告。 ◢质疑、质疑，再质疑所谓“桥唔怕旧，最紧要受”，很多诈骗模式都大同小异，比如伪造名人身分行骗，许多民众只为了拿一些甜头和投资贴士，不假思索地点击链接，过后加入群组，结果痛失血汗钱。她说，许多骗局都是“too good to be true”，看到零风险、高回酬这些字眼，投资者可要抚心自问，真的有可能吗？需知任何投资都有风险，一个合法投资机构更不会夸大其词告诉投资者零风险，还担保回酬率。 “所有的诈骗行为一直在变化，你觉得你很聪明，其实还有一些人更聪明，会运用新的犯罪手法。”因此，看到太过美好的投资广告时，先质疑有没有可能，不要全盘接收。 ◢Steady，不要紧张除此之外，网络钓鱼诈骗也是诈骗分子的惯用伎俩，因为可以轻易地窃取用户的密码和个人隐私。无论什么讯息和电邮都要再三检查——是不是来自官方频道、邮址或网页？只要心存一丝怀疑，直接拨电给客服或使用Live Chat功能查询。 “所幸现在顾客也很聪明了，会直接向有关公司核查，询问是不是真的。”蔡巧虹说道。其实，最怕受害者紧张，恐怕自己错过了赚取快钱的好机会。诈骗分子就是要制造一个假象，不断催促受害者汇钱，让他们没有时间思考。 “真的不要紧张，很多失误是因为受害者紧张，点击了钓鱼链接、填写资料，然后就转账。” 投资加密货币要诀——DYOR 在加密货币领域，永远秉持着一个要诀——“DYOR”（Do Your Own Research），身为一位投资者，时时刻刻都要增进知识，做好研究功课，比方说风险管理、筛选合法的投资平台、知道自己为什么要买某种加密货币，而不是跟风操作等等。为了普及民众对加密货币的认知，Luno在官网添加了“Luno Discover”页面，让新手可以阅读，清楚了解加密货币的概念和风险。 “我们内部其实也在讨论要如何提高教育的内容，现在消费者的专注力时长很短，刷抖音、小红书之类，都是‘bite size content’，凡事讲求快和直接。即使看Reels也不会去读简介。我们一直积极研究要如何抓住他们注意力，然后把讯息传出去。未来可能创作更多简短扼要的内容，让顾客一看就明白。” 可是，许多资讯不能太简化，依旧需要长文内容，大家需要深入了解背后的逻辑才行。她称，接下来可能会尝试多做教育讲座，教导大众如何识别诈骗的危险讯号。【知多一点】在选择投资平台或公司时，可事前到大马证券监督委员会或国家银行网页查询： ❶ https://www.sc.com.my/investor-alert-list ❷ https://www.bnm.gov.my/financial-consumer-alert-list 相关文章：【读家说书】黄子伦 / 你与诈骗犯的距离【动力青年】骗子，就你身边。

2星期前

安排当面用现金换加密货币 4人串谋骗抢男子百万

4人串谋设下骗局，假意进行加密货币兑换，却伺机抢走受害人35万新元（约122.5万令吉）现金。其中3名嫌犯已落网，唯有带走绝大部分赃款的主谋在逃。

3星期前

疑以色列特工入境我国案再捕6人落网者增至16 土耳其嫌犯有3国护照

全国总警长丹斯里拉沙鲁丁证实，警方昨日逮捕6名本地男女调查疑似以色列特工入境我国案后，周五再逮捕6名嫌犯助查；落网嫌犯目前已增至16人。

3星期前

大马交易所CEO：不推加密货币交易

“加密货币并非真正的资产，它不存在任何内在价值，我们的目的是帮助公司筹集资金、扩张业务、雇用人员和获取利润，加密货币无法达成任何一项目的。”

1月前

FTX创办人涉诈欺等7重罪检察官：恐被关40至50年

美国检察官周五表示，FTX加密货币交易所创办人兼执行长弗里德最终恐被重判40至50年监禁，“他的生活充满了贪婪和傲慢，即使到现在，他仍拒绝承认自己的错误。”

1月前

54岁男子网恋“韩国女”外借银行户头判监16周

（新加坡6日讯）54岁男子网恋“韩国女”后，多次代为收款遭警方警告，却仍不忍对称遇车祸的“女友”弃之不顾，又把母亲的银行账号借给对方，结果陷牢狱之灾。《新明日报》报道，被告是54岁的陈荣恩（译音），他被控4项抵触贪污、贩毒和严重罪案法案（没收利益）（简称CDSA）的罪行，今早承认其中一项，被判坐牢16个星期。调查揭露，被告于2021年通过脸书认识自称在国外工作的韩国女郎“秀金”（Soo Kim），随之坠入爱河，与对方网恋，但从未见过真人。 2022年4月4日到5月30日之间，被告的银行户头陆续收到2万4700元（新币，下同；约8万7084令吉），他按照“韩国女友”或“对方父亲”的指示，购买加密货币或iTunes卡后再转给他们，自己也收下400元（约1410令吉）当酬劳。同年6月15日，被告遭警方调查，也被警告不能再替“秀金”收款或转账，并告知对方就是个骗子。警方要被告删除并举报“秀金”的脸书账号、删除对方父亲的联络、以及所有社交媒体应用程序，并且答应24个月内不得使用任何社媒平台，以及不得让其他人使用他的银行户头。被告当时接受警方开出的警告条件。同年7月25日到8月12日之间，“秀金”再次联系上被告，称遇上车祸，需要缴付医药费和税务，也已经借到2万元（约7万零513令吉），但需要新加坡的银行户头代收。然后被告竟把母亲的银行户头借出，并警告对方不能滥用其户头，不要再给他“惹麻烦”。话虽如此，钱进账后，被告仍依照对方指示，提出3000元（约1万零577令吉）代买iTunes卡，银行隔天冻结被告母亲的银行户头。

2月前

美银：资金大举流入科技股和比特币ETF

根据美国银行全球研究部周五发布的报告，截至周三（28日）当周，投资者向科技股投入的资金达到8月以来最高，对加密货币的投入金额更增加了一倍。

2月前

转走加密货币女职员涉骗近2千万令吉

（新加坡28日讯）新加坡一家公司的女职员涉嫌在薪水支出账目上动手脚，4个月内将公司约565万元（新币，下同；约1999万7659令吉）的加密货币转入自己的加密货币钱包，今早在欺诈、提供假口供和洗黑钱罪名下被控，须以50万元（约176万9704令吉）保释。《新明日报》报导，被告何凯欣（31岁，译音）今早被控44项控状，包括1项提供假口供、9项欺骗罪和34项抵触贪污、贩毒和严重罪案法案（没收利益）的罪行。她刚委任律师，未表明是否认罪。新加坡警方昨天发出文告，指被告在受雇期间，于2022年5月到8月之间，失信公司约565万元的加密货币泰达币。新加坡勿洛警署警员跟进调查，并锁定被告的身份。调查披露，2022年5月至8月间，被告被指将上述加密货币转入自己的加密货币钱包，并用于各种开销。《新明日报》去年报道，被告案发时是新加坡一家公司的员工，负责为加密货币公司ByBit提供员工薪金支出的服务，包括把加密货币转到不同员工的数码账号，后因ByBit发现异常支出而发起民事诉讼，将她告上新加坡高庭。综合控状，被告谎称公司欠不同的人泰达币，骗任职公司的财务部，把泰达币转入一个加密货币钱包中，再套现把钱存入同一个大华银行户头。接着，她再把钱转到另一个银行户头，或用来付款。她曾于2022年7月13日给一家车行转了5000元（约1万7697令吉），两天后又给陆交局转了约1万元（约3万5394令吉）。被告也曾在2022年7月27日给一家女佣中介公司转了3362元（约1万1899令吉）。案展至3月27日过堂。挺着孕肚面控　被告50万新元保释有鉴于涉及的金额庞大，主控官要求50万元保释金，而代表律师则指，被告从接受调查到民事案，至今从未失联，也未试图潜逃。此外，她有个5岁儿子，如今也已怀孕4个月，律师希望法官考虑10万元（约35万3940令吉）到15万元（约53万零911令吉）的保释金即可，法官最终把保释金定为50万元。买名牌货名车　购入370万新元公寓顶楼被告买名牌货和名车，还突然买购入370万元（约1309万5812令吉）的永久地契公寓顶楼单位。文告显示，被告相信挪用了部分的钱花在不同开销上，警方也起获了名车和名牌货，包括一对墨镜、一个包、一双拖鞋和一辆马赛地。早前的民事案也披露，2022年7月后，被告购入不少价值可观的产物，包括一辆36万余元（约127万4187令吉）的新车、总值3万元（约10万6182令吉）的名牌产品，以及突然取消原本进行中的预购组屋申请，买下一套370万元的永久地契公寓顶楼单位。　法官判被告　须归还加密资产加密货币公司索赔获即席判决，被告须归还加密资产。《新明日报》早前报道，ByBit发现2022年5月31日至8月31日之间，公司出现8项异常支出，共约565万元的泰达币转进了4个数码账号，入禀法院起诉被告，指她不当受益。被告原本解释是无心之过或技术问题，却无法给予合理解释。 ByBit调查却揭露，上述4个数码账号都在被告名下；她也曾把属于公司的11万余元（约38万9334令吉）法定货币转至她的个人银行户头。虽然何凯欣称她是通过加密货币交易所赚到的钱，却完全没提供任何相关的账目明细。最终高庭法官下达即席判决，指被告必须将加密资产还给ByBit。被告曾在民事案中称是“表哥”偷走了加密货币，如今被控提供假口供。被告当时称，2022年5月开始，数次叫“表哥”帮她查看薪水支出记录，对方在她不知情下使用她的电脑，用上述4个数码账号取代原本属于员工的数码账号，然后将加密货币偷走。 ByBit认为，“表哥”是虚构人物，被告完全没证据证明他的存在，整体说法也站不住脚。被告因此面对一项提供假口供的控状，指她在去年4月10日到11日之间，向警方谎称自己有个叫“Jason Teo”的表哥，未经她的允许擅自更改文件。

2月前

爱情诈骗新陷阱美加密货币“杀猪盘”受害者剧增

（费城26日法新电）几个月来，一名“葡萄酒商”在网上用他调情的微笑和点缀着表情符号的短信向她求爱。然后，他通过加密货币浪漫骗局，骗取了这位费城科技专业人士45万美元（约215万令吉）。这场骗局耗尽了37岁女子达塔的积蓄和退休金，还让她负债累累。骗子使用了经数字处理的深度伪造视频和一个非常复杂的脚本，令她措手不及。这种骗局通常被称为“杀猪盘”，受害者被比作猪，骗子在屠杀之前用假装的爱和感情把他们养肥，欺骗他们进行虚假的加密投资。据信，这种欺诈行为是由东南亚的犯罪集团策划的，它的迅速增长已给美国造成了数十亿美元的损失。受害者控诉，要追索损失几乎是石沉大海。和许多受害者一样，达塔的经历始于一款约会软件Hinge。去年1月，她在Hinge上遇到了“安塞尔”，后者自称是费城的一名法国葡萄酒商人。达塔说，两人随即转移到WhatsApp聊天，并遭到对方的“魅力轰炸”。这位带着梦幻般的微笑的健身爱好者宣称删除了Hinge账号，对她“一心一意”，这在网络关系转瞬即逝的时代是一种令人耳目一新的体验。他们交换了自拍照，调情的表情符号，并进行了简短的视频通话。视频中，这位温文尔雅但“害羞”的男子与一只狗合影，后来被确定为AI深度造假视频。两人每天都在通信，“安塞尔”会询问一些小事，比如她是否吃过饭，并充分利用达塔离婚后空虚的心灵从中下手。尽管要求奔现的计划不断被推迟，但达塔并未起疑。去年的情人节，她收到了费城一家花店寄来的一束鲜花，卡片上称呼她为“甜心奶油”。根据法新社见到的WhatsApp交流，当她给他发了一张拿着鲜花的自拍照时，“安塞尔”回复她一个红色的亲吻表情。在这些暧昧的交流之间，“安塞尔”向她兜售了一个梦想。也是印裔移民的达塔告诉法新社：“我的梦想是，我想提前退休，生活富裕。那你的计划是什么？” 她继指，“对方告诉我，‘我所有的钱都是投资赚来的。你真的想工作到65岁吗?’” 他给她发了一个下载加密交易应用程序的链接，该应用程序带有双因素认证，使其看起来合法，并通过法新社看到的注释截图向她展示了他所谓的赚钱交易。达塔在美国交易所Coinbase上将她的部分存款兑换成加密货币，这款假app最初允许她提取早期收益，增强了她进行更多投资的信心。她事后坦言：“当你在交易中赚取天文数字的资金时，它会扰乱你正常的风险认知。你会觉得，‘哇，我还能赚得更多。’” 尽管她不情愿，“安塞尔”继续怂恿她投入更多的积蓄和贷款，甚至投入她的退休金。到今年3月，达塔近45万美元的投资已获得双倍的回报，但当她试图提取这笔钱时，该应用程序却要求支付个人“税”时，她才察觉不对劲。她向住在伦敦的哥哥求助，后者对“安塞尔”发给她的照片进行了反向搜索，惊觉眼前的完美情人竟是一位德国健身网红的照片。达塔说：“当我意识到这一切都是骗局，所有的钱打水漂时，我出现了创伤后应激障碍症状——睡不着，吃不下，不能正常工作。” “这让我深受创伤。” 交友软件充斥着虚假信息，脸书上与出现了“Tinder骗子约会骗局”和“我们和同一个男人约会吗?”等群组，研究人员指出，使用AI生成的个人资料照片诈骗越来越猖獗。不过，利用爱情作为金融欺诈的诱饵正在引发新的警报。美国联调局（FBI）告诉法新社，去年有超过4万人向该机构的互联网犯罪投诉中心报告，包括“杀猪盘”在内的加密货币欺诈造成的损失总计超过35亿美元（约167亿令吉）。不过上述数额可能偏低，因为许多受害者往往出于羞愧而不愿报案。加州律师韦斯特告诉法新社，“这种犯罪的可怕之处在于，它意在从受害者身上夺走每一分钱”，并补充说她“每天都收到受害者的投诉”。活动人士表示，受害者自残是一个常见的问题，大多数人无法挽回损失，有些人沦为另一种骗子的牺牲品——假冒成协助受害者追回损失的人员。达塔正在接受治疗，为了偿还债务，她搬到了一间较小的公寓。她说，在向FBI和特勤局报告了这起犯罪事件后，她追回损失的希望渺茫。 Coinbase事后未回应法新社的置评要求，而在达塔被骗后，Coinbase在一封电子邮件中告知她“可能将加密货币发送给了一个欺诈性的投资平台。” 达塔控诉，更痛苦的是如何面对公众的批判，比如“你怎么能这么蠢?” 韦斯特说：“成为这种绝对高明的心理骗局的受害者不应该感到羞耻，因为受害者完全被洗脑了。”

2月前

大柔佛焦点

坠加密货币投资骗案峇49岁女会计师损失77万

（峇株巴辖31日讯）一名49岁女会计师被社交媒体的投资广告吸引，坠入加密货币投资骗案，结果损失77万6000令吉。峇株巴辖警区主任依斯迈助理总监今日发表文告指出，在峇株巴辖一家公司任职的受害者，于去年10月在脸书见到Accerx加密货币投资广告后，受骗参加一项不存在的投资计划。他说，受害者过后通过WhatsApp与另外4人进行交易，并下载投资加密货币的应用程式及提供个人资料注册，包括名字、身份证号码及银行户口号码。 “受害者陆续汇款多达77万6000令吉，进入23个不同公司的户口。” 他指出，在2个月后，受害者发现其投资户口已经拥有巨额回酬，但必须缴付上述回酬的1％，才能取出所有款项，但过后其户口便已经被封锁。 “受害者至今都没有获得任何的回酬，并于本月29日报案，因此警方已援引刑事法典第420 条文（诈骗）调查此案。” 他提醒民众切勿被高回酬的投资计划诱骗，若有疑问应向有关当局求证。

3月前

大柔佛焦点

德国之声 | KK园区：中国黑帮的残酷诈骗工厂

亚伦简直无法相信自己的好运。泰国的一家新创科技公司提供给他一份梦寐以求的高薪工作，不仅待遇丰厚，还能让他摆脱非洲南部黯淡的经济前景。

3月前

犯罪分子与时并进用加密货币交易躲避警方

“犯罪活动如投资骗局、毒品交易、抢劫、买卖敏感的个资数据等不法活动都开始以加密货币为交易媒介，这也包括支付赎金，不法分子以为这不容易被察觉，但事实并非如此。”

3月前

兵警捣破2网络犯罪集团逮17大马人6外国人

（亚庇29日讯）警方上週在2次突击行动中，在沙巴兵南邦一个综合商业中心不同楼层多个单位捣破国际网络赌博集团和一个国际投资加密货币诈骗集团，逮捕包括大马人和外国公民在内23名男女。

3月前

大柔佛焦点

坠加密货币投资骗局会计师失134万

（新山29日讯）42岁的私人公司会计坠入网络加密货币投资诈骗陷阱，蒙受了133万9400令吉的损失。柔佛总警长古玛发文告表示，警方在本月28日接获一名本地男子投报，指他在去年10月被社交媒体上的高额回酬投资广告吸引，随后对方使用whatsapp与他联络，并且向他讲解了投资国内外的公司股票能够获得翻倍的回酬。对方同时也向他保证投入的资金越多，得到的回酬就更多。听信了对方所说，受害人下载了用以监督投资回酬的应用程序，同时按照指示在2023年10月至2024年1月期间，分别向几个银行户口转账了总额134万1400令吉。受害人通过应用程序发现他的投资开始获利后，想要把所有的回酬提款出来但是却只获得了2000令吉，其他的余额却被对方以百般借口推脱，甚至要求受害人另外支付一笔款项后才能做全额提款，受害人直到这时才惊觉上当受骗。古玛表示，警方将援引刑事法典第420（欺骗及不诚实的引诱移交财物）条文调查此案。

3月前

大柔佛焦点

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6旬男坠“加密货币”圈套痛失22万棺材本

6旬男子误坠“加密货币”诈骗陷阱，痛失22万8000令吉“棺材本”！

3月前

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捣破线上加密货币投资计划的诈骗集团怡警捕11人包括两菲籍男

怡保警方于上周六成功捣破一个提供线上加密货币投资计划的诈骗集团，并逮捕11人，包括两名菲律宾男子。

3月前