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法律

6天前
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2星期前
1月前
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每当有人问起我的职业,总是有点不知从何说起。 “合规官”这一词,听起来很陌生对吧?这是我的职称之一。 我在新加坡的一家钱币兑换公司工作,我入行时共有5间分行,目前已扩张至17间。更严格的合规管理,是有必要的。 当我还是会计时,上司替我报名参加与行业合规相关的讲座和作坊。虽然它们和会计工作并无太多关联,但我还是抱着好奇心去参加了一场又一场的讲座。 起初,我是蒙查查,有许多行业用词需要时间揣摩和学习。慢慢地,我便了解合规官的职责,包括确保公司的运营方式遵守相关的法规、符合金融行业的标准,以及监督货币兑换交易的合法性和透明性。而所谓的“标准”是由金融监管机构设定的,最主要的目的其实是防范洗黑钱,和打击恐怖融资等非法金融活动。 公司在赚取盈利的当儿,合规官必须严格执行一系列的审核措施,例如:客户身分验证、监测交易、公司内部的政策设定、培训员工、风险管理、记录保留、合规审计以及应对违规行为。 柜台出纳员是直接与客户互动的员工,他们也是防范非法金融活动的第一线,因此总会遇到各式各样的情况。举例来说,当顾客兑换或汇款至一定的数额,我们需要顾客提供身分证件及其他的支持文件,这是最基本的要求。仅仅这项要求,就足以让某些不能理解的顾客刁难,甚至口出恶言。 有些比较小心翼翼的顾客会质疑我们的用意;也有的顾客得知需要验证身分,会要求把款项数额降低。除此,还有被各种诈骗如爱情骗子骗得团团转而前来汇款,又或是为了赚取佣金而出借自己账户的钱螺等情况都有可能遇到。 而我们的工作,就是要严格执行规定,不能有“随便”的态度。我也需要确保同事都了解什么可行,什么不可行,千万不能为了做生意和怕麻烦,而“好心”替顾客想办法。 千万别贪图小而快的利益 我们常常需要不断地教育和嘱咐员工,好似老母亲,免不了被嫌啰嗦。但为了把嘱咐都刻印在每个人的心里,只能不断地啰嗦下去。 金融行业都需要合规官。银行、保险公司、证卷公司,又或是其他领域,例如医疗保健、餐饮行业、法律相关的公司等等,合规官都有助于公司在法律框架内运作。 在“合规”这一项领域,我的道行尚浅,并不是相关领域毕业出生,只能勤能补拙,希望在任期内,循规蹈矩,做好自己的本分。 我也想通过这篇文章传递这个概念:天网恢恢,疏而不漏。千万不要贪图小而快的利益,被非法分子利用,成为钱螺。金融行业一层又一层的铁丝网迟早会把这些不法分子困着,因为我们正在努力! 【星云】长期稿约/我们这一行 电邮:[email protected] 来稿请注明:我们这一行 •文长勿超过1000字,可附上相关照片。 •请于稿末注明中英文姓名、身分证号、联络地址、银行户头 、电邮等作者资料,否则恕不录用。 •文章经录用,除了在平面媒体刊载,本报也拥有作品上网、 录影、录音、改编等其他使用权。
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(峇株巴辖28日讯)在我们的日常生活中,法律几乎涵盖了所有领域,但对一般人来说,法律似乎高不可攀,多数人一遇到法律问题便会恐惧心慌,不知该如何是好。 峇株巴辖扶轮社今年7月份开设“峇株扶轮法律咨询诊所”,由3名执业律师即许寓博律师、刘毅龙律师及萨琪娜律师坐镇,免费协助公众解决各种法律上的疑难杂症。 星洲日报《大柔佛》社区报的<善心美事>,带大家一起了解峇株扶轮法律咨询诊所3名在法律领域有卓越表现的律师,如何透过自身的专业惠及社区民众。 峇株扶轮法律咨询诊所2023年至2024年度主席许寓博指出,该社在今年7月筹办法律咨询诊所,并在8月份正式投入服务,目前已陆续接获公众预约。 他说,自己来自普通家庭,与多数人一样从小很少接触律师等专业人士,因此他非常明白一般民众在面对法律问题时的困惑与无助。 “对很多人来说,可能会觉得找律师是一件很可怕的事,不知道要问谁,也不知道问了会不会收费,以至于很多时候面对法律问题,没有办法去寻求帮助。” 因此,身为该社社员的他,在学有所成之后便与其他两名律师一起利用自己的专业,帮助社区有需要的人士。 他表示,峇株扶轮法律咨询诊所接受大大小小各方面的法律咨询,无论是宪法、婚姻、房地产买卖、破产、民事或刑事诉讼及遗嘱等,只要与法律相关,律师都能解答。 “另外,公众若被要求签署法律文件,但不清楚文件内容,也可以前来向我们咨询,我们可以解释。” 不过,他强调,峇株巴辖扶轮社作为中立的团体,旗下的诊所只提供咨询服务,也就是给予当事人专业意见、方向性的建议和解决方式,但不处理上庭及文件手续等。 “我们已设下一套标准作业程序(SOP),服务的时候必须跟着SOP,我们只提供免费咨询服务,当事人来咨询后可以自行找律师进一步处理,不鼓励把案件交给我们处理。” 他说,每月第三个星期日早上9时至中午12时,峇株扶轮法律咨询诊所的律师都会在会所驻诊,为预约民众提供面对面的法律咨询。 “如果民众遇到一些比较紧急的案件,也可以透过电话与负责人接洽,预约线上咨询。” 有需要的民众,可联络峇株扶轮法律咨询诊所预约咨询,电话:017-786 3412 / 018-668 5250。 许寓博强调,民众前来咨询的内容绝对保密,无需担忧。 他说,欲接受法律咨询的民众可先预约,负责人会致电告知适合的时段,如此一来民众不必等候,也无需担心被人旁听咨询内容。 “预约者的身份,只有联络处负责人知道,而律师与预约者的谈话内容,更是绝对保密的,民众因此不需要有任何顾虑。” 他也提醒,欲咨询的民众前来时须带齐相关文件资料,方便律师了解案件,同时民众必须清楚了解法律咨询的本质,即律师能做的只是根据专业意见提供建议。 他表示,希望该社的法律咨询诊所能进一步获得推广,为更多峇株巴辖的市民解开法律方面的疑惑。 峇株扶轮法律咨询诊所协助民众解决法律问题之余,也期盼透过各种管道提高大众的法律常识,以保护自己及他人的权益。 事实上,峇株巴辖扶轮社曾在2019年提供法律咨询服务长达一年,但当时只是短期性的服务,这次则转变为常驻项目。 许寓博表示,他们接下来计划举办法律常识讲座,包括举办防范诈骗线上讲座,以及走入校园讲解校园霸凌相关的法律知识。 另外,他透露,该社有一笔数额约2万令吉的专用款项,若有值得研究的法律案件,这笔资金将用作研究的手续费用用途。
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