跨境汇款服务新闻资料

简

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狮城二三事

无照经手逾5800万新元汇款越南男与大马董事判监罚款

（新加坡12日讯）越南男子与马来西亚董事无牌在狮城提供跨境汇款服务，充当中间人替外国客户处理流入或经由新加坡流出的资金，两年间经手逾5800万元（新币，下同；约1亿8382万9144令吉），最终双双被判坐牢和罚款。《新明日报》报道，被告分别是来自越南的丁进达（Dinh Tien Dat）与65岁的大马籍狮城永久居民李培正（译音），今早各承认一项抵触付款服务法令的控状。根据案情，李培正于2019年3月成立一家名为“Tupt”的批发公司。虽然丁进达并非公司登记职员，但实际负责招揽及联络客户。丁进达供称，他曾听一名越南商人提到，从越南向新加坡付款常有延误，导致企业需缴付滞纳金或船舶停泊费。于是，他想到利用“Tupt”作为中介，加快资金流转，并与李培正商议后决定合作经营。丁进达主要负责寻找越南客户，这些客户都须向新加坡、香港或台湾的收款人付款，多与在新加坡购买船只有关。客户将款项汇入Tupt公司账户，再由公司转至指定收款人，并支付佣金。丁进达会查询收款方的商业资料以核实交易合法性。确认公司账户收到汇款后，李培正则代表公司签署合同并转账。两人并未参与客户与收款方之间的交易协议。调查揭露，从2020年7月27日至2022年4月28日期间，Tupt公司共收到约4495万1709美元（约1亿8567万3034令吉）的汇款，其中约4464万4370美元（约1亿8440万3570令吉）转给本地收款人，约8000美元（约3万3044令吉）用于抵销其他合同，另留下约29万9339美元（约123万6419令吉）作为佣金。调查未发现相关款项涉及犯罪所得。两名被告今早认罪后被判坐牢30周，各罚款12万5000元（约39万6183令吉）。由于两人表示无力缴付罚款，各须以额外15个星期监禁代替。

4星期前

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潜伏聊天群引人换汇骗子伪造假转账截图后消失

（新加坡6日讯）冒充学生潜伏在微信聊天群组中，骗子声称要将手上的新元兑换成人民币，结果却在收到人民币后搞失联。不少受害者贪图一时方便和高兑换率，纷纷上当受骗。在新加坡上大学的一名中国籍学生，日前向《联合早报》揭发潜伏在微信聊天群中伺机诈骗的骗子，希望警惕他人不要平白受骗。这名要求匿名的陈姓学生（24岁）说，他于7月5日在一个租房微信群中，看见一人声称自己手上有一笔新元，希望和群友兑换成人民币。 “这个人经常在聊天群中发出兑换钱币的消息，他的页面也经常上载在校园和新加坡的生活照片，感觉就是一名在新加坡生活的外国学生，我因此放下戒心，跟对方交涉后，说好通过支付宝转账的方式，用6357元人民币兑换1200新元。” 陈同学也提供了自己的PayNow户头号码，并很快收到对方发来的PayNow转账截图。他检查截图时，发现截图显示已经完成转账，但数目却是1万2000新元，是对方原先要兑换的1200新元的10倍。 “我立刻告诉对方多转了钱，对方听后表现得很慌张，立刻请我把多转的钱退还给他。在我还来不及回应时，他又突然说他急需人民币，问我是不是可以把这些钱‘全数收了’，把多出来的1万零800新元全部兑换成人民币（约6万元人民币）转给他。” 就在这时，陈同学也趁机检查了自己的银行户头，结果发现自己一分钱也没收到。意识到不妥，他立刻打电话给对方，要求把早前转出的6357元人民币转回来，可是对方已经不接电话，短信也不回。陈同学最后只好报警。 “我经常在留学生群中和其他人兑换新元，因为感觉学生比较安全可靠，没想到骗子也看准这一点，在主页把自己打造成学生模样，让其他人放松戒心。” 骗走6357元人民币的骗子，在主页设定的朋友圈以新加坡留学生为主，他常在聊天群中称自己要换钱，陈同学一时不慎，放松了警惕。“这是我第一次在非学生的聊天群中跟人换钱，当时刚好缺新元，所以才没有进一步核实。” 网传不少类似骗案律师：跨境破案有难度据记者观察，社交媒体近日有不少受害者贴文讲述了换钱受骗的经历，受害者大多数是为了方便，加上较高的兑换率，才会跟在社交媒体上结识的人兑换钱币。在这类骗案中，骗子主要的对象是常有换汇需求的留学生和新移民。骗子会渗透各类留学生和生活资讯群，发出想要换汇的广告，同时在社交媒体页面把自己打造成留学生，让受害者卸下心防。不少受害者在评论区留言，声称自己也曾因换钱被骗，骗子都以伪造的转账截图博取信任，他们都在转钱后细看截图，才发现截图是伪造的。有至少15名受害者在事后组成了一个受骗维权群，希望能够追回款项，但他们也明白这类跨境犯罪很难侦破，不少人因此都放弃了报警的念头。对于这类骗子在外国行骗的个案，律师萧锦耀受访时说，新加坡的执法机构没有权利调查海外的个人或实体，要追踪被转出国的资金也很有挑战。除非涉及恐怖主义融资、有组织犯罪或洗钱行为，新加坡警方才可能寻求外国执法机构或国际刑警组织的协助。诸如兑换钱币的骗局，一般上很难引起跨国执法机构的重视，假使受害者知道嫌疑人的身份和所在地，受害者可以向律师寻求法律协助，但要追溯骗子的身份和所在地并不容易。警方：今年4月至6月 22人换钱受骗涉总额约9万元新加坡警察部队回复询问时证实，今年4月至6月，至少有22人在兑换钱币的电子商务诈骗中受骗，涉及的总金额大约是9万新元。警方建议公众在兑换钱币时，应找银行或持执照的跨境汇款服务业者，不要使用无执照的跨境汇款服务。

2年前

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