陈志强.揪内鬼才能确保银行安全

唯有揪出内鬼才能确保银行系统操作上的安全，而这也是对客户存款及国家金融健全最有力的承诺。否则即便是银行在对外端连接口这一方面做得再严实，再多的验证码、再多的软件批准程序，都仍然是敌不过内鬼的一根搭在批准键上的手指头的。

有个民间传说叫“五鬼运财”，但现实中要“运财”着实不是一件容易的事情，特别是金融机关里头的钱。虽然今天有不少网络诈骗案件，其实有不少是当事人自己疏忽，或一时不慎为人所骗；而真正能做到将银行内的钱，或者是利用银行来洗钱，偷龙转凤地将大笔大笔的钱，通过转账方式合法的将钱转到海外银行户头，就不是单凭“五鬼”就可以顺利运走的。这里面必须存在“内神通外鬼”的操作方能成事，没有“内鬼潜伏”，“五鬼”恐怕也只能望银行的大门而兴叹。

最近反贪会盯上5家银行涉嫌每天将高达百万令吉的诈骗款项，经由彼此的户头转移到国外，而这些非法转移款项的操作，都是有内部职员充当内鬼协助作案，这些人包括有审计员和一线工作人员。他们在收受利益后，协助诈骗集团开设账户头，并将犯罪集团行骗得手后的款项，在不同账户之间转移，直到最终转移到香港的一些由诈骗集团掌控的银行账户。

很显然的，要在短短几个月内，在不同银行账户间转移高达2亿令吉的诈骗款项，如果没有内鬼协助是无法办到的。反贪会在这一次的行动中，发现至少有20名银行员工涉嫌协助诈骗集团开设账户。其实举凡有和银行进行钱银来往的人都会知道，如果一次过提取或转移大数额的款项，一般都会受到询问。当然如果是合法交易，这样的例行询问对客户而言，将会是值得高兴而非坏事。因为这证明了银行的谨慎，也说明了自己存款获得安全保障。

这些内鬼在协助批准巨额款项转移之外，也毫不例外的对诈骗集团的定时注销旧户头后又重新开设新账户的举动，同样视若无睹。

有鉴于数额之巨大，以及操作上涉及银行内部职员，这些案件已经引起了人们的关注。其实银行业委实有必要在这方面强化监督和管控机制，当然不仅仅是因为有内鬼协助转移诈骗款项这个情况，而是作为涉及金钱这个极为敏感的行业，一旦出现了内神通外鬼的事情，谁能确事件不会扩散到普通存户的身上？尤其是一些在银行内有大额存款的客户。

唯有揪出内鬼才能确保银行系统操作上的安全，而这也是对客户存款及国家金融健全最有力的承诺。否则即便是银行在对外端连接口这一方面做得再严实，再多的验证码、再多的软件批准程序，都仍然是敌不过内鬼的一根搭在批准键上的手指头的。