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2020-06-29 11:11:00  2298091
平衡基金 : 动荡市况中仍稳健前行
基金看板

在股市走势动荡之际,要保持心情平稳并非易事。

投资在平衡基金,有助投资者在充斥变数的市况中稳健前行。

动荡时刻专注长期投资

当股市掀涨潮时,投资者很自然地想要趁胜追击。

但是当股市下跌调整时,一些投资者又因焦虑而失去正确判断,竞相恐慌抛售。然而,在动荡时刻的最明智做法就是保持冷静,专注长期投资。投资组合内含概了多元化的资产类别及涉足多个股市,是安然度过股市走势逆转时期的有效策略。

短期而言,股市走势自然都会波动不定,股价上涨一段时期后总会出现突如其来的巩固期。在这种情况下,风险承担力中等的投资者,可考虑持有以约平等比例的股票与债券组合而成的平衡基金。

平衡基金旨在中至长期内,通过平衡的资产配置手法来赚取收益与资本增值,即基金的40至60%资产净值(NAV)投资在股票,余额则投资在债券与流动资产。

相比之下,股票基金通常将高达75至98%的比重投资在股票,余额投资在固定收益证券与流动资产。

3大好处

投资在平衡基金的主要好处有:

一、更稳定的回酬

由于股票与债券投资的回酬并非正相关,平衡基金的整体组合风险就相应降低。股票投资有可能赚取较高但波动较大的回酬,这可借着基金在债券投资赚取较低但较稳定的回酬所缓冲。因此,平衡基金的回酬波幅不像股票基金那么激烈波动。

二、重整投资组合

在股市上扬期间,平衡基金的基金经理一般上会在股票投资套利,以重整投资组合,并保持将基金最高60%的资产净值投资在股票。

三、资本增值

由于此基金高达60%相对较大的比重投资在股票,平衡基金可让投资者参与股市的长期资本增值。

总结而言,平衡基金适合风险承担力中等的中至长期投资者,由于这类基金高达60%的资产净值投资在股票,可让投资者享有股市的长期资本增值。

此文章仅为了教育与醒觉用途,不应被视为是购买或认购大众信托基金所提供产品的献议或兜揽献议。大众信托基金没有做出任何陈述或保证,亦不为此文章包含信息的准确性、完整性与正确性承担任何责任。


文章来源 : 星洲日报 2020-06-29


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