发布: 11:11am 29/06/2020

平衡基金 : 动荡市况中仍稳健前行

在股市走势动荡之际，要保持心情平稳并非易事。

投资在平衡基金，有助投资者在充斥变数的市况中稳健前行。

动荡时刻专注长期投资

当股市掀涨潮时，投资者很自然地想要趁胜追击。

但是当股市下跌调整时，一些投资者又因焦虑而失去正确判断，竞相恐慌抛售。然而，在动荡时刻的最明智做法就是保持冷静，专注长期投资。投资组合内含概了多元化的资产类别及涉足多个股市，是安然度过股市走势逆转时期的有效策略。

短期而言，股市走势自然都会波动不定，股价上涨一段时期后总会出现突如其来的巩固期。在这种情况下，风险承担力中等的投资者，可考虑持有以约平等比例的股票与债券组合而成的平衡基金。

平衡基金旨在中至长期内，通过平衡的资产配置手法来赚取收益与资本增值，即基金的40至60%资产净值（NAV）投资在股票，余额则投资在债券与流动资产。

相比之下，股票基金通常将高达75至98%的比重投资在股票，余额投资在固定收益证券与流动资产。

3大好处

投资在平衡基金的主要好处有：

一、更稳定的回酬

由于股票与债券投资的回酬并非正相关，平衡基金的整体组合风险就相应降低。股票投资有可能赚取较高但波动较大的回酬，这可借着基金在债券投资赚取较低但较稳定的回酬所缓冲。因此，平衡基金的回酬波幅不像股票基金那么激烈波动。

二、重整投资组合

在股市上扬期间，平衡基金的基金经理一般上会在股票投资套利，以重整投资组合，并保持将基金最高60%的资产净值投资在股票。

三、资本增值

由于此基金高达60%相对较大的比重投资在股票，平衡基金可让投资者参与股市的长期资本增值。

总结而言，平衡基金适合风险承担力中等的中至长期投资者，由于这类基金高达60%的资产净值投资在股票，可让投资者享有股市的长期资本增值。

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