花旗讨乌龙汇款败诉 纽约法院判收款者免还20.2亿

（纽约17日讯）老牌大型美商银行花旗（Citigroup）去年8月犯下银行业史上最大错误之一，汇款多打2个零，把其客户露华浓（Revlon）的债权人所该收到利息由800多万美元变超过9亿美元，在追回部份错误汇款后，尚有10家投资公司所收到共5.04亿美元（约20.2亿令吉）要不回，但周二（16日）却意外败诉，曼哈顿地方法院的法官傅曼裁定这些公司不用还，仍可上诉。

一般错误汇款，银行通常都有权要求收款者退还，而且若收款者动用错误汇款，在多数国家和美国大部份州都是涉及侵占或其他重罪，会被起诉。但纽约州法律不太相同，如果收款者本来就该拿到钱，即使金额不对，只要对错误汇款并不知情，就能把钱留下。

这10家投资公司表示，他们相信花旗汇来的贷款预付利息，因为露华浓确实欠他们钱，他们以为是很久后才到期的欠款因为某些因素提早到位。其中有几家公司内部文件显示，他们认为这些钱是惊喜，例如全州保险（Allstate）的投资组合经理当时在向上级报告的电子邮件中就写到：“不确定款项是否有误，这似乎不太可能。”

傅曼认为，这桩案件的收款者不该被期待认知到转帐出错，基于花旗的规模与信誉，债权人有合理理由相信收到的款项是准确无误，出于花旗清楚认知的。

花旗可上诉禁动用汇款

不过，傅曼同时也尊重花旗银行上诉的可能性，保留一项该行申请的临时禁制令，可以阻止10家涉及投资公司无法动用这笔错误汇款。