什么是洗钱？罪犯如何使用奢侈品洗钱？

之后，这些钱被用于进行几层交易，好让这些钱与犯罪活动脱钩，并制造合法交易的假象；然后将其重新注入合法经济活动。

南洋理工大学副教授Kelvin Law说，过去罪犯会跨境走私现金，但现在要将非法收益重新纳入到当地的银行系统颇有难度。

如今，不法分子把赃款存放在管制较宽松的境外银行，然后以电子方式把赃款汇到新加坡的银行。

Kelvin Law说，一旦收益进入新加坡的银行系统，就更容易把钱转移到其他地方，因为钱现在已经 “干净” 了。

他指出，罪犯通常会使用伪造文件，让新加坡银行的洗钱执法人员相信这些海外资金是合法的。 例如，他们可能假装在海外出售房产。

奢侈品为什么会被用来洗钱？

Kelvin Law说，名表、名包和艺术品等奢侈品价格高昂，便于携带，而且一般都很有价值，因此很容易被用来洗钱。

这涉及到收取过高的费用，以转移资金。

Adrian Wee表示，当客户购买奢侈品时，商家一般不会执行严格的程序防止洗钱发生，因为奢侈品如艺术品和稀有物品的价值往往不确定，属你情我愿，这使得犯罪分子能够巧立名目，以转手买卖的手法，大量转移这笔不义之财。

Kelvin Law指出，加密货币是洗钱的另一个渠道。犯罪分子用非法资金用于购买加密货币，或直接收到加密货币。这些货币随后被匿名转移，最终被兑换成现金。

他说，犯罪分子还可能利用赌场、向非政府组织捐款，或以同伙或空壳公司的名义购买房地产，以掩盖不义之财的流动。

新加坡的洗钱情况？

Adrian Wee表示，作为一个金融中心，新加坡自然会吸引 “ 各种各样的资金 ” ，包括合法和非法的资金。

他补充说，随着金融诈骗案的增加，预料通过金融系统流入的诈骗收益会增加。

Kelvin Law说，新加坡是一个 “ 信誉良好且稳定 ” 的金融中心，每天处理大量交易，因此要在每天数以百万计的交易中发现可疑交易比较困难，非法交易较容易掩盖行踪。