(北京4日讯)中国国家金融监督管理总局和中国人行近日对多家违法违规的金融机构开出大额罚单,其中,中信银行被罚2亿2500万元(人民币,下同,约1.47亿令吉)。
ADVERTISEMENT
中国国家金融监督管理总局上周通报多项行政处罚讯息,其中中信银行总行触犯56项违规,罚款1亿5242万元、没收违法所得462万5900元,并罚分支机构6770万元,罚款合计2亿2500万元。
中信银行总行的违规包括发放大量贷款代持本行不良、违规向非融资性担保公司提供授信、部分业务不符合国家政策要求等。
中信银行回应称,此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度,已根据监管意见,全部完成整改,并称这项行政处罚的决定,充分体现了中央金融工作会议提出的“全面加强金融监管、防范化解金融风险”的要求。
中国银行遭罚款2394万
此外,人行同一天公布行政处罚决定书,其中没收中国银行违法所得逾37万元,罚款3664万4200元(约2394万令吉)。
中国银行被罚因触犯12项违规,包括违反账户管理规定,违反清算管理规定,违反商户管理规定,违反备付金管理规定,违反人民币反假有关规定。
此外,中国银行被指违反信用资讯采集、提供、查询及相关管理规定,加上未按规定履行客户身分识别义务,未按规定保存客户身分资料和交易记录,未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
人行还发现,中国银行与身分不明的客户交易,违反金融营销宣传管理规定,违反个人金融信息保护规定。
人行另通报,18名责任人被罚款金额为1万至38万元不等。
ADVERTISEMENT
热门新闻
百格视频
ADVERTISEMENT