（曼谷21日美联电）泰国各商业银行目前被要求对多种线上转账设置每日5万泰铢（约6500令吉）的限额，以减少金融诈骗问题，尤其是涉及儿童和老年人等弱势客户的金融诈骗。
泰国中央银行泰国银行周二宣布的这项规定旨在帮助打击每年赚取数十亿美元、在东南亚特别活跃的庞大网络诈骗犯罪产业。在许多国家，银行面临越来越大的压力，被要求在保护被诈骗者盯上客户的资产方面发挥更积极作用。
ADVERTISEMENT
负责支付系统政策和金融消费者保护事务的泰国银行助理行长达拉尼表示，这项新措施旨在通过阻止犯罪分子一次性接收和转移大笔资金来遏制金融诈骗，以及授权及时冻结非法资金，以增加受害者能至少追回部分资金的机会。
这项每日转账限额将分为3个不同等级：少过5万泰铢以下、少过20万泰铢（约2万6000令吉）和超过20万泰铢，取决于每位客户的风险状况以及银行根据“了解你的客户”（KYC）规则进行的评估。
不过，拥有良好信用记录的客户可以继续按原有的水平进行转账。
这项措施将于本月底对新的手机银行和网上银行客户实施，并于今年年底对现有客户实施。
据《曼谷邮报》周三报道，泰国约有1200万手机银行用户。报道称，此前中央银行的保障措施规定，手机银行转账每笔交易的限额为5万泰铢，且需要进行面部识别，而每日总限额为20万泰铢。
字
ADVERTISEMENT
热门新闻
百格视频
ADVERTISEMENT
