（八打灵再也27日讯）一名网友以自身经历发帖提醒，千万不要“烂好心”借出银行卡给任何人，包括配偶与家庭成员，以免后患无穷，而他就因为随意借出银行卡给朋友而闹上了法庭。
据《mStar》报道，很多人没有意识到，一个看似“正常”的小动作，实际上可能带来很大的风险，即借出或允许他人持有银行卡。
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“尽管最初的意图只是为了让相关人士的事情变得更容易，但这种行为可能会导致滥用、欺诈，甚至账户资金的损失。即使对于家庭成员、亲密朋友或被认为值得信赖的人来说，银行卡是个人财产，不应与任何人共享。”
报道引述一名网友在Threads社交媒体平台上分享允许或借出银行卡给他人的风险，以便作为共同的指导。
这位网友说：“将银行卡交给第三方是违法行为，不管是孩子或配偶，即使只是一张预付卡。我会这样说，因为我有类似的遭遇，一个朋友没有卡，我借给他，结果闹上了法庭。所以，一定要三思。”
他还分享银行卡不能被他人持有的原因，首先是银行监管方面，我国所有银行在其账户条款和条件中均规定，自动提款卡、借记卡和银行账户仅供账户持有人个人使用。
“如果您将卡交给其他人使用，则违反银行账户协议。因此，如果出现滥用行为，银行可以在不通知的情况下关闭您的账户。”
其次是从法律角度，他说，如果借出的银行卡或账户被用于不当行为，例如接收欺诈资金、参与洗钱和成为“洗钱者”，可能会受到刑事调查和刑事指控。
在刑事法典第424条下，隐藏或不诚实转移财产可被判处最高5年监禁或罚款，或两者兼施；而在2001年反洗钱、反恐怖主义融资和非法活动收益法第4(1)条，如果该账户被用于非法活动，一经定罪，可判处最高15年的监禁，并处于不少于涉案金额5倍的罚款。
这名网友也说，第三个风险是持卡人本身的风险，即使对发生的资金转移一无所知，银行和警方仍会调查账户所有者，后果包括银行账户被冻结、姓名被列入黑名单（难以开设新账户）、遭警方或国家银行调查，以及致使银行失去信任。
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